公募投信残高、１９５兆円＝３カ月ぶり増加、過去最高を更新－１１月の投信概況

2023年12月14日 09時00分

企業型確定拠出年金加入者の資産額と人数の推移（クリックで表示）

iDeCo(個人型確定拠出年金)加入者の資産額と加入者数の推移（クリックで表示）

　投資信託協会がまとめた１１月末の公募投信残高は、前月比５．７％増の１９５兆２３３１億円となり、３カ月ぶりに増加し過去最高を更新した。また、日銀や機関投資家が多く保有する上場投信（ＥＴＦ）を除いた残高は、前月比６．４％増の１０４兆６３１８億円となり、こちらも過去最高を更新した。国内外で株価が大幅に上昇し、運用益が増加した。

　こうした中、ＥＴＦを中心に利益確定の売りが出て、公募投資の資金動向は１７２５億円の純資金流出と、２０１７年４月以来６年７カ月ぶりの減少になった。ただ、個人投資家の積み立て投資は継続しており、ＥＴＦを除くと４９１億円の純資金流入と、６カ月連続で流入超を維持した。

　杉江潤副会長は、「各地のセミナーで個人投資家の皆さんにお会いして、来年１月にスタートする新しい少額投資非課税制度（ＮＩＳＡ）に対する期待の大きさを感じている。岸田文雄政権が推進する『資産所得倍増プラン』や『資産運用立国』を通じて、資産形成に対する国民の関心やニーズは高まっている。協会としては、長期的視点に立った資産形成の普及・促進を図っていきたい」と述べた。

◆企業型ＤＣで約６割、ｉＤｅＣｏで７割強が投信等

　投資信託協会が作成した「投資信託の主要統計（２０２３年１１月）」を見ると、企業型確定拠出年金（企業型ＤＣ）は３月末時点で、加入者数が８０５万人に、資産額が１８兆８２６２億円にそれぞれ拡大した。資産に占める投信等の割合は５９．８％と約６割に上昇した。

　また、３月末の個人型確定拠出年金（ｉＤｅＣｏ、イデコ）の加入数は２８９万人で、資産額は２兆９０２９億円になった。資産に占める投信等の割合は７２．０％と７割を超えた。これらの統計は厚生労働省や運営管理機関連絡協議会、国民年金基金連合会が作成した。

◆個人金融資産に占める投信比率４．７４％

主要国における個人金融資産構成の比率（クリックで表示）

　また、日銀のまとめによると、日本の個人金融資産に占める投信の比率は６月末時点で、４．７４％に上昇した。