金融アドバイスの入手先、「友人・家族」がトップ＝ＦＰは４位－フィデリティ調査

2023年02月10日 09時30分

ファイナンシャル・アドバイスを求める日本人は少ない 求めるとしたら、友人、SNS、銀行の順（クリックで表示）

ファイナンシャル・アドバイスを誰からもらうか ファイナンシャル・アドバイザーが上位2位までに入る国は17の国や地域中6か国（クリックで表示）

フィデリティ・インターナショナルがまとめた金融行動や老後準備に関するグローバル調査によると、日本では金融に関するアドバイスを求めた人の割合は３割程度にとどまった。入手先を尋ねたところ、「友人・家族」が１２％でトップ、次いで「ＳＮＳ」「銀行」の順だった。アドバイスの担い手として注目される「フィナンシャルアドバイザー（ＦＰ）」は６％で４位だった。

　各国の調査でアドバイスの入手先を見ると、米国は「ＦＰ」がトップで１９％だった。また、英国、オランダ、カナダ、香港、豪州で２位だった。この調査は２０２１年に開始したもので、今回が２回目。世界１７カ国の２万人を対象に、昨年７～８月に実施した。

　フィデリティ・インスティテュート首席研究員の浦田春河氏は「日本では、お金に関するアドバイスを専門家以外の身近な人やＳＮＳから得ている割合が多いことが特徴として挙げられる。政府の資産所得倍増プランの一環で少額投資非課税制度（ＮＩＳＡ）の拡充が決定しており、金融教育や個人へのアドバイス体制の整備・拡充が急務であることが、今回の調査でも読みとれた」と話している。

【フィデリティ投信】フィデリティ・グローバル・センチメント・サーベイ２０２２
https://retirement.fidelity.co.jp/well-being/global-sentiment-survey/