三菱ＵＦＪアセット、「つみたて日本株式（読売３３３）」を新規設定＝シリーズ残高１兆円に迫る、２年で３倍以上に拡大

2025年04月10日 08時00分

（出所）三菱ＵＦＪアセットマネジメントの「つみたて投資」「長期投資」を説明するサイト「つみたてステーション」より

　三菱ＵＦＪアセットマネジメントは、対面とネットで販売する低コストのインデクスファンド「つみたてんとう」シリーズに、「つみたて日本株式（読売３３３）」を追加する。４月１６日に運用を開始する。

　このファンドは、「読売株価指数（読売３３３）（配当込み）」に連動する投資成果を目指して運用する。日本の株式市場における全上場銘柄の中から選定された３３３銘柄で構成されており、全銘柄を均等保有する「等ウエート型」で算出される。ＮＩＳＡ（少額投資非課税制度）の成長投資枠の対象だ。

　三菱ＵＦＪアセットマネジメントでは、「特定の企業の動向に左右されにくく、国内株式市場における幅広い企業の動向を捉え、長期投資をしたい投資家に新たな選択肢の一つになりうると考えている」としている。

　同社では、３月２６日にネット専用の「eMAXIS Slim 国内株式（読売３３３）」を新規設定した。また２７日には、東証に「MAXIS読売３３３ 日本株上場投信」（銘柄コード：３４８Ａ）を上場している。

◆つみたてんとうシリーズ、窓口で相談したいお客さまに人気

　「つみたてんとう」シリーズは、購入時手数料と信託財産留保額がゼロで、信託報酬を低水準に設定したインデックスファンドだ。全国の１０１社の金融機関などが取り扱っている。シリーズには、国内外の株式や債券の代表的な指数に連動を目指すものや、８資産と４資産に分散投資するバランス型のインデックスファンドがある。「つみたて日本株式（読売３３３）」の追加により、シリーズのファンド数は１０本になる。

　このシリーズは、「つみたてＮＩＳＡ」の制度開始を念頭に２０１７年８月にスタートした。２０２３年２月６日には、シリーズ合計の純資産総額が３０３１億円となり、設定から約５年半で３０００億円を突破した。

　その後も、２０２４年１月の新ＮＩＳＡのスタートを背景に資金流入が加速しており、２０２５年３月２５日には、シリーズ合計の純資産総額が９８６１億円と、１兆円に迫っている。約２年で３倍以上に急拡大した。

　業界最低水準の信託報酬を目指すインデクスファンド「eMAXIS Slim」シリーズは、ネットでの非対面販売に特化しており、目論見書を印刷納品しないなどのコスト削減を推し進め、低い信託報酬を実現している。

(出所)目論見書等より時事通信作成(2025年4月3日時点)（クリックで表示）

　一方、「つみたてんとう」シリーズは、ネットだけでなく、窓口での対面販売も想定しており、目論見書や販売用資料などを印刷納品している。また、積立投資の仕組みやＮＩＳＡ等の制度の紹介、指数ごとの投資シミュレーションを掲載した販売用資料等も作成している。「窓口で販売員に直接相談し、アドバイスを聞いた上で商品を選びたい」と考えるお客さまにも対応したファンドだ。