「１人で運用するのは不安」が約７割＝資産運用を阻む「ワンオペ問題」－フィデリティ

2021年07月08日 10時00分

「資産運用はリスクを伴うので、誰にも相談せずに１人で行うのは不安がある」（クリックで表示）

　フィデリティ証券がまとめた意識調査で、資産運用の状況を尋ねたところ、「資産運用はリスクを伴うので、誰にも相談せずに１人で行うのは不安がある」と回答した人が７４．０％を占めた。第三者のアドバイスを求める意向が強いことが分かった。

　調査は今年３月、４０～６０歳で総資産額１００万円以上の男女３００人を対象にインターネットで実施した。３００人の内訳は、資産運用経験者、資産運用を離脱した人、未経験者をそれぞれ１００人ずつにした。

「自分の運用方法に自信があるか」（クリックで表示）

　この中で「自分の運用方法に自信があるか」を尋ねたところ、８割の人が「自信がない」と回答した。その理由は、「十分に勉強できていないから」とする回答が５７．０％とトップで、「信頼できる相談相手がいないから」も１６．５％で３位だった。
　
　同社は、日本の状況について、「多くの個人投資家が知識不足に悩まされる一方、現在のアドバイス・サービスは富裕層を対象としたものが主流のため、『１人で資産運用に取り組むしかない』というワン・オペレーションの環境に置かれている」と分析した。

「自信の原因と自信がない理由」（クリックで表示）

　同社では、ロボットアドバイザーと人間の資産運用エキスパートを組み合わせた資産運用サービス「ザ・ハイブリッド」を提供することで、こうした「ワンオペ」問題の解消を目指す考えだ。（了）