新ＮＩＳＡ「つみたて投資枠」、利用額が月額４万円台に＝「つみたてＮＩＳＡ」より６７％増加－楽天証券

2024年02月13日 08時00分

　楽天証券は９日開催した２０２３年１２月期の決算説明会で、１月にスタートした新しい少額投資非課税制度（ＮＩＳＡ）の利用状況を明らかにした。それによると、新ＮＩＳＡの「つみたて投資枠」の平均設定額は４万０１０８円（１月末時点）で、旧制度（「つみたてＮＩＳＡ」）の２万４０２１円（昨年１２月末時点）より、６７．０％増加した。

　制度改正により「つみたて投資枠」の年間投資枠は１２０万円となり、「つみたてＮＩＳＡ」の同４０万円から拡充された。これまでは月額にすると３万３３３３円が上限だったが、新制度になって積立額を「１０万円以下」とする人が２０％、「５万円以下」とする人が１６％を占めた。楠雄治社長は「これからも、従来の上限額（月額３万３３３３円）より多い金額の設定が増えてくるのではないかと見ている」と述べた。

◆新ＮＩＳＡ口座開設者、「３０代以下」と「女性」が半数を占める。

（出所）楽天証券2023年12月期 決算説明会資料（クリックで表示）

（出所）楽天証券2023年12月期 決算説明会資料（クリックで表示）

（出所）楽天証券2023年12月期 決算説明会資料（クリックで表示）

（出所）楽天証券2023年12月期 決算説明会資料（クリックで表示）

　楽天証券の１月末のＮＩＳＡ口座数（ジュニアＮＩＳＡを含む）は５２４万口座で、１２月末の５１５万口座から増加した。新ＮＩＳＡの口座開設者の属性を見ると、年齢別では３０代以下が５２．７％と半数を占めた。また、男女別では、女性が５４．４％と男性を上回った。

◆投資対象、海外資産が６割超を占める。

　新ＮＩＳＡの買付商品の内訳を見ると、投信が５９．３％、国内株式が３３．４％、外国株式が７．３％だった。これを投資先別に分析すると、外国資産が６３．３％と６割超を占めた。

楽天証券の「新ＮＩＳＡ取引銘柄ランキング」（２４年１月）を見ると、投信では全世界株式や米国株式、インド株式などの海外株式インデックスファンドが人気だった。