ウェルスナビ、ＮＩＳＡで問い合わせが急増＝１２月は２０００件超、半年前の３．４倍

2024年01月31日 08時00分

（出所）ウェルスナビ（クリックで表示）

　ロボットアドバイザー最大手のウェルスナビ（本社東京、柴山和久社長）で、少額投資非課税制度（ＮＩＳＡ）に関する問い合わせが急増している。昨年１２月は、前月比１．５倍の２３７１件だった。半年前と比較すると３．４倍になっている。

　コールセンターには「新しいＮＩＳＡが始まるにあたって、何をしなければならないのか」「ＮＩＳＡの投資枠を使い切るにはどうしたらいいのか」といった質問が寄せられているという。

　これに対して、同社の執行役員・リサーチ＆クオンツの牛山史朗氏は「新しいＮＩＳＡの非課税枠は大きな魅力だが、非課税枠を使い切ることにこだわらなくてもよい。大切なのは、運用の目的や目標、どれくらいのリスクを取れるのかなどを踏まえ、自分に合った資産運用をできるだけ長く続けること」とアドバイスしている。

　ウェルスナビのロボットアドバイザー「WealthNavi」は、スマートフォンなどで簡単な質問に答えると、コンピューターが自動で資産配分し、株式や債券、不動産など世界５０カ国の１万２０００銘柄に分散投資してくれる。

　ＮＩＳＡにも対応しており、毎月１万円から自動で積み立てられるため、手軽に「長期・積立・分散」を実践するツールとして人気を集めている。昨年９月末時点の利用者数は３８．３万人で、預かり資産額は今年１月１１日に1兆円を突破した。