２月末の投信残高、１．１％増の１６４兆円＝１年２カ月ぶりに過去最高－投信協会

2023年03月14日 10時00分

（出所）投資信託協会（クリックで表示）

　投資信託協会がまとめた２月末の公募投信残高は、前月比１．１％増の１６４兆８６００億円となり、３カ月連続で増加した。また、２０２１年１２月以来、１年２カ月ぶりに過去最高を更新した。

　２月は、為替が円安に振れたことで運用益が増加した。また、「海外株式型」や「海外債券型」に個人投資家の資金が流入した。設定から解約等を差し引いた資金増減額は１２４２億円の純資金流入だった。これは７０カ月連続の流入超過で、過去最長を更新した。

◆海外債券型が４カ月連続の流入超過

　このうち、海外債券型の資金増減額の推移をみると、１３６２億円の純資金流入となり、４カ月連続で流入超過になった。協会では「米国国債等の金利上昇に伴い、分配金を見込んだような資金の流入が続いているのではないか」と分析している。

◆つみたてＮＩＳＡ口座、年間増加数が２００万超

（出所）投資信託協会（クリックで表示）

　金融庁のまとめによると「つみたてＮＩＳＡ」の口座数は昨年１２月末（速報値）で７２５万口座に拡大した。前年同月は５１８万口座だったので、年間の増加数は２００万口座を越えた。また、昨年１０－１２月の買付額は３７３１億円と四半期ベースの過去最大を更新した。年間の買付額は１兆２９１７億円となり、初めて１兆円を超えた。

◆「投資家からの資金流入」で過去最高を達成

　松谷博司会長は、公募投信残高が過去最高を更新したことについて「『市況悪化による運用のマイナス』や『分配金による資金流出』を上回る『投資家からの資金流入』によって、過去最高を更新したことに意味がある。国民の間に資産形成が浸透してきた一つの証左だと確信している」と指摘した。

　具体的には、前回に過去最高を記録した２０２１年１２月以降の資金動向を公募株式投信（除くＥＴＦ）で見ると、『投資家からの資金流入』は約９．３兆円となっており、『運用増減のマイナス（約６．２兆円）』と『分配金による資金流出（約２．２兆円）』の合算額を上回った。

◆慌てずに、投資を継続

　米銀の経営破綻の影響については、「事態の推移を注視しておく必要がある。ただ、私たちはリーマン・ショックのときに『慌てずに投資を継続することで、中長期的にリターンを得ることができる』という経験則を獲得した。もし、不安が広がったとしても、慌てずに投資を継続していただきたい。毎月定額の積立投資を継続していれば、マーケットの下落局面では、安いところでより多くの口数を購入できている」と指摘した。

◆１０年、２０年先を見て、冷静に対応

さらに、「私たちは、明日利益を得るためではなく、１０年先、２０年先の目標に向かって資産形成している。『マーケットは瞬間的に下落することもありうる』ということを念頭に置きながら、落ち着いて冷静に対応されると思う」と話した。


【投信協会】ホームページ
https://www.toushin.or.jp/index.html