三菱ＵＦＪ国際投信、新ＮＩＳＡを動画で解説＝三つのポイントで分かりやすく

2022年08月02日 14時00分

　三菱ＵＦＪ国際投信は、２０２４年１月に改正される少額投資非課税制度（ＮＩＳＡ）を解説する動画をホームページに掲載した。新制度のポイントを三つにまとめて分かりやすく説明しているほか、サイト内に「Ｑ＆Ａ」を設けてさまざまな疑問に答えている。

　また同社は、新ＮＩＳＡの解説などをテーマに、オンラインの交流会「ブロガーミーティング」を開催したが、１００人を超える個人投資家から応募があり、関心の高さがうかがわれた。

　ＮＩＳＡは、国民の資産形成を促進するため、２０１４年１月にスタートした投資優遇制度だ。株式や投資信託への投資で得られた利益が非課税になる。１１年目となる２０２４年１月に制度が見直される。

　現行の一般ＮＩＳＡは、毎年１２０万円まで投資が可能だ。非課税期間は最長５年となっているため、最大で６００万円の投資ができる。

　新制度は２階建てになり、１階部分で年間２０万円の積み立て投資を実行すると、２階部分で年間１０２万円まで投資ができる。非課税期間は最長５年なので、最大で６１０万円の投資が可能になる。投資可能期間は、５年間延長されて２０２８年までになる。

　２階部分の利用には、原則として１階部分の積み立て投資が必要とされることから、「より多くの人に長期・積み立て・分散投資を経験してもらう」という変更の趣旨が反映された制度になる。このほか、２階部分の投資対象商品についても、ヘッジ目的等以外でデリバティブ（金融派生商品）を使うファンドは除外される。

　一方、年間４０万円までの積み立て投資ができる「つみたてＮＩＳＡ」は、投資可能期間が２０４２年まで、５年間延長される。

　同社が開設したＱ＆Ａでは、「２階部分の投資を始めるために必要なこと」や「現行の一般ＮＩＳＡから新ＮＩＳＡへロール・オーバー（移行）する際の留意点」などについて、紹介している。


【三菱ＵＦＪ国際投信】２０２４年から新制度へ！ＮＩＳＡ制度変更を理解するための３つのポイント―長期・分散・積立投資のさらなる浸透に向けて―
https://www.am.mufg.jp/service/nisa/nisa2024/?top_bn=nisa24_lp