「つみたてＮＩＳＡを続けたい」が９割＝投信協会アンケート②

2022年03月30日 14時01分

つみたてNISAの浸透状況、今後の利用意向（5）（クリックで表示）

　投資信託協会がまとめた「投資信託に関するアンケート調査（制度編）」によると、「つみたてＮＩＳＡ（少額投資非課税制度）の口座開設者」に今後の利用意向を尋ねたところ、「利用したい」とする回答が、前回調査より１４．２ポイント増加し、８９．３％と９割近くを占めた。ただ、「つみたてＮＩＳＡを知っているが口座を開設していない人」では、「利用したい」とする回答は、同３．１ポイント増の２０．３％にとどまっており、大きな開きが見られた。調査は昨年１１月下旬から１２月上旬に全国の２０～７９歳の男女２万人にインターネットで実施した。

◆つみたてＮＩＳＡの口座開設、ネット証券が６割に

つみたてNISAの浸透状況、今後の利用意向（1）（クリックで表示）

　つみたてＮＩＳＡについて認知度（「名前も制度内容も知っている」と「名前は知っているが、制度内容は良く分からない」の合計）は７１．２％で、前回調査（６４．６％）から６．６ポイント上昇した。

　また、口座開設先の金融機関は、ネット証券が６０．８％と前回調査（４７．８％）から大幅にシェアを高めた。銀行（１５．０％）や証券（１４．３％）を大きく引き離した。利用者を年代別でみると、若年層だけでなく、５０～６０代でも高まっており、世代に広がりが出てきているという。


◆ｉＤｅＣｏ、３０～４０代では認知度７割に

個人型確定拠出年金（iDeCo）の浸透状況、今後の利用意向（1）（クリックで表示）

　一方、個人型確定拠出年金（ｉＤｅＣｏ）の認知度は６２．９％で、前回調査（５９．９％）から３．０ポイント上昇した。年代別にみると、３０代で７１．７％、４０代で７０．６％など７割を超える認知度になった。

　回答内容を分析すると、「名前を知っているが、内容はよく分からない」が４２．４％で、「知らない」の３７．１％を上回っている。制度の名前だけでなく、内容を周知していくことが課題だ。


◆ｉＤｅＣｏの運用先、投資信託が７割を超える

個人型確定拠出年金（iDeCo）の浸透状況、今後の利用意向（3）（クリックで表示）

　また、ｉＤｅＣｏで保有する金融商品は、投資信託が７３．２％（前回調査は６７．８％）に上昇した。その内容をみると、「外国株式に主に投資する投資信託」が４６．８％（同３６．９％）でトップだった。次いで「国内株式に主に投資する投資信託」が３０．５％（３１．６％）など。「さまざまな資産に投資する投資信託」は１３．４％（同１２．１％）にとどまった。


◆制度の拡充と周知に努める－松谷会長

　松谷博司会長は、協会の今後の取り組みについて「ＮＩＳＡやｉＤｅＣｏ等の制度拡充をしっかり要望していくとともに、制度を周知していく」と述べた。また「全ての人に早い時期から資産形成に取り組んでいただけるように、積み立て投資の普及を進めていきたい」と意気込みを語った。

【投資信託協会】「投資信託に関するアンケート調査結果-2021年」の公表について
https://www.toushin.or.jp/topics/2022/22574