第５回ＦＡカンファレンスを開催＝開花期を迎えようとしているＩＦＡ業界－日本金融商品仲介業協会

2024年12月02日 08時30分

（中桐理事長）

　日本金融商品仲介業協会（中桐啓貴理事長）は２９日、「第５回ＦＡカンファレンス～開花期を迎えようとしているＩＦＡ業界」を開催した。

◆お客さまのゴール達成が目的

　中桐理事長は、主催者挨拶で「金融リテール業界は、パラダイムシフトの中にある。金融商品を売ることが目的ではなく、アドバイザーがお客さまのゴールを実現することが目的であり、金融商品の提供は手段だ。こうした考え方を広めることで、この業界は改革期を迎えていく」と述べた。

　協会の会員数は９月末時点で、正会員の金融商品仲介業者（３７社）など８２社に、外務員数は１８４６人（３月末）に、それぞれ拡大した。また、口座数は２３万口座（同）に、資産残高は３．１兆円（同）に増加した。

　顧客本位の業務運営の重要な指標である「資産収益率」は、正会員の平均で０．８２％だった。資産残高に占める収益の割合を示しており、米国では１％程度だという。中桐理事長は「お客さまに良い金融商品を長期に保有していただいており、回転売買などを行っていないことの証左になる」と指摘した。

◆安定的な資産形成へ、好循環を作り出す

（齋藤市場課長）

（出所）金融庁ホームページ（クリックで表示）

　この日は、「資産運用立国に向けた取組み及び金融商品取引法等の改正について」をテーマに金融庁企画市場局市場課長の齋藤将彦氏が基調講演を行った。

　齋藤課長は、資産運用立国実現プランの全体像をまとめたインベストメントチェーンについて、「家計資産が、販売会社と資産運用会社を通じて企業に流れ、企業のリターンが家計に戻っていく好循環を導くことを目指している」と指摘。「『資産運用業・アセットオーナーシップの改革』が残された課題になっている」として、具体的な施策を紹介した。

　また、１月にスタートした新ＮＩＳＡ（少額投資非課税制度）について、「昨年、旧ＮＩＳＡは１年間で買付額が５兆円増加したが、今年は１－６月の半年で買付額が１０兆円増加しており、新ＮＩＳＡを利用した投資が進んでいる」と評価した。

　口座数も２４２８万口座（６月末）となり、成人の４人に１人が開設している計算になる。年代別では、３０代、４０代の若手が大きな割合を占めている。齋藤課長は「ＮＩＳＡの狙いは、『長期・分散・つみたて』であり、手元の余剰資金が少なくとも投資するというスタイルが浸透してきたことを、頼もしく思う。われわれとしても、しっかりサポートしていきたい」と述べた。

◆マスコットに「ふくのすけ」

（ふくのすけ）

　この日は、協会マスコットキャラクターに決まった「ふくのすけ」がお披露目された。縁起が良く、知恵の象徴である「フクロウ」と仲介業の「介（すけ）」から、命名された。

　このほか、「ファイナンシャルプランニングツールの最前線」と「ＮＩＳＡを活用したポートフォリオ構築について」をテーマに二つのパネルディスカッションが行われ、ＩＦＡ座談会「日本におけるゴールベース資産管理の実践者に聞く」が開かれた。