ウェルスナビ、９月末の運用者数は４１．６万人に拡大＝新ＮＩＳＡ効果で追加入金が好調＝第３四半期決算

2024年11月15日 12時00分

（出所）ウェルスナビ2024年12月期 第3四半期 決算説明資料（クリックで表示）

　ロボットアドバイザー最大手のウェルスナビ（本社東京、柴山和久ＣＥＯ）は、２０２４年１２月期の第３四半期（７－９月）決算説明会を開催した。新ＮＩＳＡ効果により追加入金が好調で、簿価ベースの預かり資産は前年同期比２５％増の９４３９億円に拡大した。また、新規も堅調に推移し、運用者数は同９％増の４１．６万人に増加した。

　柴山社長は「急速に円高が進み、８月５日には日経平均株価が過去最大の下げ幅を記録するなど、大きな相場変動を経験したが、総じて良い決算になった」と述べた。

　９月末は、円相場が１ドル＝１４３円台に上伸したことで、時価ベースの預かり資産は１兆２５４２億円と６月末（1兆２７６６億円）から微減になった。ただ、１０月末には円相場が１ドル＝１５２円台に下落したことで1兆３３８６億円に回復している。また、こうした中でも、新しいＮＩＳＡ口座の預かり資産は着実に増加しており、９月末では１０１３億円と６月末（７８１億円）から一段と成長した。

（出所）ウェルスナビ2024年12月期 第3四半期 決算説明資料（クリックで表示）

　９月末の運用者数は、前四半期比で０．８万人増加した。６月末は同１万人増加、３月末は同１．１万人増加だったので、やや伸びが鈍化した。これについて、柴山社長は「相場の変動が大きくなると、投資初心者は『相場が落ち着くまで様子を見よう』と、投資を始める判断を先送りにする傾向がある。ただ、新ＮＩＳＡは、制度が恒久化され、運用益が非課税になる投資額も拡大されたことで、投資を後押しし底上げする効果がある。当社が直接実施するマーケティング活動と、提携パートナーとの共同の取り組みにより、外部環境の変化を乗り越えて、運用者数の拡大に努めていきたい」と述べた。

　ＮＩＳＡを自動で活用できる「おまかせＮＩＳＡ」の運用者数は、９月末で１０．８万人に拡大した。「おまかせＮＩＳＡ」運用者の１人当たり預かり資産は、平均で４６１万円と、「ＷｅａｌｔｈＮａｖｉ」全体の平均（３０１万円）を大きく上回っている。

（出所）ウェルスナビ2024年12月期 第3四半期 決算説明資料（クリックで表示）

（出所）ウェルスナビ2024年12月期 第3四半期 決算説明資料（クリックで表示）

　柴山社長は「『おまかせＮＩＳＡ』は、豊かな老後に向けた資産形成を後押しする効果を実現できているのではないか」と述べた。

　８月５日に日経平均株価が過去最大の下げ幅を記録した際の運用者の行動については、「WealthNavi」が実行する「長期・積立・分散」の考え方が浸透し、運用者の９９．５％が運用を継続したことを紹介した。