新NISAの投資額、「上限枠に近い額」がトップ＝２極化の傾向見られる－４００Ｆ「オカネコ」調べ

2024年07月11日 08時15分

（出所）４００Ｆ「オカネコ　新NISAの利用意向調査 2024年7月」（クリックで表示）

　国内最大級の家計診断・相談サービス「オカネコ」を運営する４００Ｆ（本社東京、中村仁社長）は、「オカネコ NISAの利用意向調査 2024年7月」をまとめた。この中で「つみたて投資枠」と「成長投資枠」の投資額をそれぞれ尋ねたところ、どちらも「上限に近い金額」が最も多かった。同社では「投資額の分布は、上限枠に近い金額を選択する人と、控えめな額を選ぶ人との二極化が見られる」と指摘している。

　この調査は、１月と４月に次いで３回目。全国の「オカネコ」ユーザー９１９人に、７月１日と２日に実施した。

◆つみたて投資枠、平均額は６．５万円

　新NISAの利用者に「つみたて投資枠」での毎月の積立額を尋ねところ、トップは上限額に近い「９万～１０万円」で５０．２％と約半数を占めた。

　平均は６万５４１１円。年齢別には、２０代以下が５．４万円、３０代が６．１万円、４０代は６．６万円、５０代は６．５万円、６０代以上は７．２万円と、年代が上がるほど金額が上昇した。

◆成長投資枠、平均額は１１６万円

（出所）４００Ｆ「オカネコ　新NISAの利用意向調査 2024年7月」（クリックで表示）

（出所）４００Ｆ「オカネコ　新NISAの利用意向調査 2024年7月」（クリックで表示）

　また、「成長投資枠」で１～６月に投資した金額を尋ねところ、トップは上限額に近い「２２０万～２４０万円」が２６．２％を占めた。

　平均は１１６万１４８４円。年齢別には、２０代以下が５７．５万円、３０代が１０４．３万円、４０代は１１８．７万円、５０代は１１８．４万円、６０代以上は１３４．８万円だった。

◆新NISAを利用しているは５２．６％

　調査の中で、新NISAの利用状況を尋ねたところ、「利用している」は５２．６％、「利用を検討している」が６．２％だった。一方、「利用していない」も４１．２％あった。

　投資枠の利用状況を聞くと、利用者の７７．４％が「成長投資枠」を、８５．７％が「つみたて投資枠」をそれぞれ利用しており、二つの投資枠を合わせて活用している人が多いことが分かった。

◆利用しない理由、トップは「資産運用の知識がない」
　新NISAを利用していない人にその理由を尋ねたところ、「資産運用の知識がなく、やり方が分からない」が４２．０％でトップ。次いで「資産運用に興味があるが資金がない」が３８．１％を占めた。

　同社では「前回調査から大きな変化は見られず、引き続き『手続きや情報面でのサポート不足』により行動に移すことができない人が多数いることが分かった」と分析している。

（出所）４００Ｆ「オカネコ　新NISAの利用意向調査 2024年7月」（クリックで表示）

◆４００Ｆとオカネコ

　４００Ｆは、「お金の問題を出会いで解決する」を理念に、２０１７年１１月に設立された。証券・保険・銀行等に関するさまざまな悩みをワンストップで無料相談できる国内最大級のプラットフォーム「オカネコ」を運営している。

　「オカネコ」は、スマートフォンから居住地や年齢、年収、家族構成などの質問に答えるだけで、同地域・同年代の人と比較し、ユーザーの家計状況を診断する。その後、診断結果をもとにＦＰ（ファイナンシャルプランナー）やＩＦＡ（金融商品仲介業者）等のお金のプロからアドバイスコメントが届き、チャットで気軽に相談することができる。