Ｚ世代、「失敗は避けたい」がトップ＝「投資は難しい・ギャンブル」の払拭を－投信協会アンケート

2024年03月15日 08時30分

（出所）投資信託協会「投資信託に関するアンケート調査（Ｚ世代調査）」（クリックで表示）

　投資信託協会は、１５～３４歳の「Ｚ世代」と呼ばれる若年層の価値観・行動を把握し、投信の利用促進に資するため、「投資信託に関するアンケート調査（Ｚ世代調査）」をまとめた。調査は昨年１０月、全国の１５～３４歳の男女３０００人に実施した。

◆「失敗したくない」「好きなことには時間惜しまず」

　調査の中で「生活・人生上の価値観」と尋ねたところ、トップは「失敗はできるだけしたくない」だった。２位は「必要なこと・好きなことには時間を惜しまない」、３位は「できるだけ簡単に手早く済ませたい」だった。

◆投資は「投機・ギャンブル」ではない

（出所）投資信託協会「投資信託に関するアンケート調査（Ｚ世代調査）」（クリックで表示）

　「投資に対するイメージ」は、「難しい・勉強や知識が必要」「ギャンブル・賭け事のように感じる」などネガティブのものが上位を占めた。特に、投資に関心が低い層では、そうしたイメージが強かった。

　投信協会は「こうした層では、投信の認知度が低く、ＦＸ（外国為替証拠金取引）や暗号資産／仮想通貨と同じように投機的な商品だというイメージが先行している可能性が考えられる。『投資は投機でない』ことの訴求が必要だ」と分析している。

◆将来に備えた投資で、精神的なゆとり

（出所）投資信託協会「投資信託に関するアンケート調査（Ｚ世代調査）」（クリックで表示）

　「お金に関する価値観」を見ると、資産形成に関しては、「将来を考えてお金を着実に準備しておきたい」「お金に振り回されない程度に平均的な生活を送りたい」といった回答が上位だった。

　一方「生活・人生上の価値観」を見ると、「自分で考えて判断し、行動できるようになりたい」と自ら決定することに前向きで、「先行きの分からない状況に強い不安を感じる」としている。

　このため、投信協会では「将来に備えた投資行動が、先行きの不安やストレスを軽減し、精神的なゆとりにつながることを、伝えることも考えられる」と指摘した。

◆「ライフイベント」で情報提供

　調査ではこのほか、「出産・育児」「結婚」で必要なお金の用意について、女性は男性より株や投信で運用する比率が低いことから、「女性のライフイベントと関連付けた投資情報やシミュレーションの提供、『パートナーと共に学べる投資コンテンツ』による訴求などが考えられる」とした。

◆子ども時代からの金融経済教育

　さらに、金融経済教育の経験者が３割弱にとどまることから、「２０２２年には高校で金融教育が拡充されたが、学校・家庭等を問わず、さらなる教育機会の拡大が必要といえる」と指摘した。

　その上で、「投資に関する親との会話も、リテラシーに影響を与えると考えられることから、『親子で投資を学ぶツール』の提供等の施策が考えられる」と指摘した。

【ホームページ】投資信託協会
https://www.toushin.or.jp/