８月の相場急落、顧客の９９％超が投資継続＝リターンの源泉は「世界経済の中長期的な成長」－ウェルスナビ

2024年10月29日 12時00分

日経平均株価の推移（2024年1月以降）（クリックで表示）

　ロボットアドバイザー最大手のウェルスナビ（本社東京、柴山和久ＣＥＯ）は、８月５日の株価の急落局面について、同社のロボアド「WealthNavi」の顧客の運用状況を検証した。

　それによると、同日の午後８時までに一部または全部の出金依頼を行い、出金が完了した人の割合は約０．５２％と、全体の１％未満にとどまったことが分かった。「運用者の９９％を超える人は、８月５日に１円も出金せず資産運用を継続した」という。

　新NISA（少額投資非課税制度）がスタートした１月４日の日経平均株価の終値は３万３２８８円だった。その後、７月１１日には終値で４万２２２４円と史上最高値を記録した。しかし、８月１日は前日比９７５円安、２日は同２２１６円安、５日には前週末比４４５１円安と過去最大の下げ幅を記録し、５日の終値は３万１４５８円に下落した。３日間で７０００円を超える大幅な下げ相場を経験した。

　同社では、「今年に入って資産運用を始めて順調なスタートを切っていた人の中には、初めて資産がマイナスになる経験をして、『どこまで資産が減るのか不安』『やはり投資を始めなければよかった』と感じた方もいらしたと思う」と指摘した上で、「『長期・積立・分散』の資産運用のリターンの源泉は、世界経済の中長期的な成長だ。相場の下落を何度も乗り越えることで、長い目で資産の成長が目指せる」とアドバイスしている。

　「WealthNavi」は、２０代～５０代の働く世代を中心に６月末時点で４０．８万人が利用している。