「長期・積立・分散」の有効性を理解＝資産運用に関心が深まる－ウェルスナビが加入者にアンケート

2026年02月05日 08時00分

（出所）ウェルスナビ（クリックで表示）

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　ロボアドバイザー最大手のウェルスナビ（本社東京、柴山和久社長）が加入者に実施したアンケート調査によると、ウェルスナビで資産運用することで「長期・積立・分散」の有効性を理解し、資産運用について関心を深めていることが分かった。調査は昨年１１月、ウェルスナビで１年以上資産運用をしている６１０９人に実施した。

◆「資産状況を定期的に確認」「『長期・分散・積立』の有効性を実感」が約６割

　調査の中で、「ウェルスナビの利用後に起きた変化」を尋ねたところ、「自分の資産の状況を定期的に確認する習慣が身に付いた」と「『長期・積立・分散』の有効性を実感するようになった」とする回答が、それぞれ約６割を占めた。

　次いで「金融や経済のニュースに関心を持つようになった」と「自分のリスク許容度や資産配分について考えるようになった」が、それぞれ約４割だった。

◆「安定したリターン」「複利効果」「リスク抑制」「心理的負担の軽減」が約6割

　「『長期・積立・分散』の有効性で実感できるようになった点」については、「安定したリターンを目指せる」（６７．０％）、「複利効果が期待できる」（６３．５％）、「リスクが抑えられる」（６１．０％）、「心理的な負担を抑えながら続けやすくなる」（５６．１％）と、いずれも６割前後の回答を集めた。

◆商品ごとのリスク・リターン、８割強が「理解深まった」

（出所）ウェルスナビ（クリックで表示）

　ウェルスナビは、株式、債券、金、不動産に分散投資している。「商品ごとのリスク・リターンに理解が深まったか」を尋ねたところ、全体の約８５％が理解を深めていることが分かった。

◆プロのアドバイス、８割が「重要だと感じる」

　また、全体の約８割が「アドバイスは重要だと感じるようになった」と回答した。

　具体的な内容については「ライフステージに応じた資産運用の方針の見直し方」が４４．４％でトップだった。次いで「相場が動く要因の説明」（３３．６％）、「大きな失敗を避けるための考え方」（３２．２％）、「資産運用の目標の決め方」（２９．０％）などだった。

◆ウェルスナビ

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　ウェルスナビは２０１５年４月２８日の設立。加入者数が約４５万人（２５年６月末）で、預かり資産は１兆８０００億円（２６年１月５日）を超えた。スマートフォンから簡単な五つの質問に答えると、リスク許容度を診断して、運用プランを提案してくれる。上場投信（ＦＴＦ）を通じて約５０カ国の１万２０００銘柄以上に分散投資する。新ＮＩＳＡに対応した「おまかせＮＩＳＡ」を提供している。