「老後資金を試算した」は２人に１人、NISA利用に好影響＝老後資金の意識調査－４００Ｆ「オカネコ」調べ

2024年09月11日 08時00分

（出所）「オカネコ 老後資金の意識調査」（クリックで表示）

（出所）「オカネコ 老後資金の意識調査」（クリックで表示）

（出所）「オカネコ 老後資金の意識調査」（クリックで表示）

　国内最大級の家計診断・相談サービス「オカネコ」を運営する４００Ｆ（本社東京、中村仁社長）は、「オカネコ　老後資金の意識調査」をまとめた。この中で「老後に必要な資金について試算したことがあるか」を尋ねたところ、「ある」とする回答は５０．２％となり、２人に１人が試算していることが分かった。調査は８月下旬に全国の「オカネコ」ユーザー７８６人に実施した。

◆試算したことがある人では、約７割がNISAを利用

　「老後資金の準備で行っていること」を、試算したことがある人に尋ねたところ、「貯金」が７６．３％で最も多く、次いで「NISA（少額投資非課税制度）」が６９．２％だった。「特に何もしていない」は１．２％とわずかだった。

　一方、試算したことがない人では、「貯金」が５７．３％。「NISA」が４８．６％にとどまり、「特に何もしていない」は２１．１％と５分の１を占めた。

◆知識がなくても少額からスタートできる－松井氏

　同社イネーブルメント企画部の松井大輔氏は「調査の中で、資産運用を行っていない人に理由を尋ねたところ『興味があるが資金がない』『知識がなくやり方がわからない』『資産運用は怖いなどのネガティブなイメージがあるため』が上位を占めた」と紹介した上で、「オカネコでもそのような相談は多く、資産運用の知識が無くても少額からスタートできる運用方法をお伝えしている」と話している。

◆オカネコとは

　家計診断・相談サービス「オカネコ」は、スマートフォンから居住地や年齢、年収、家族構成など２０問程度の質問に答えるだけで、同じエリア・同じ世帯構成の人と比較し、ユーザーの家計状況を診断してくれる。その後、お金のプロから複数のアドバイスコメントが届くので、気に入ったコメントがあれば、チャットやオンライン面談などで、自分のペースで家計相談ができる。