投資初心者、２５％超が「積立投資を設定」＝新ＮＩＳＡをきっかけに－ウェルスナビ調査

2024年02月15日 08時00分

新NISAにより変えた行動、あるいは実施予定のものはどれですか（クリックで表示）

　ロボットアドバイザー最大手のウェルスナビ（本社東京、柴山和久社長）は、新しい少額投資非課税制度（ＮＩＳＡ）のスタートに合わせてアンケート調査を実施した。

　この中で、「新ＮＩＳＡがスタートしたことで『変えた行動』あるいは『実施予定』」について、投資初心者の回答を集計したところ、「積立投資を設定した」が２５．１％、「資産運用をする金額を増やした」が２０．８％と、上位を占めた。

　調査は１月１２～１３日に、全国の２０～５０代の投資意向のある約４１００人に実施し、このうち投資初心者と自己評価した約３０００人の回答をまとめた。前回発表では投資未経験者約１１００人をまとめた。

◆難しい点は「投資する商品選び」がトップ

新NISA制度について難しいと感じる点はなんですか（クリックで表示）

　「新ＮＩＳＡで難しく感じる点」を複数回答で選んでもらったところ、投資初心者では「投資する商品の決めた方」がトップで４５．２％だった。次いで「投資する額の決め方」（２７．２％）、「ＮＩＳＡ制度そのもの」（２６．０％）、「自分のライフプランにあった使い方」（２４．５％）などが上位を占めた。

　この調査結果について、執行役員・リサーチ＆クオンツの牛山史朗氏は「淡々と積立投資を続けることは資産運用の成功確率を高めるため、働く世代の方々にぜひ取り組んでもらいたい。ウェルスナビでも７割近くの方が自動積立を利用している。また、ウェルスナビの『おまかせＮＩＳＡ』は、最適な資産配分になるよう自動で資産を購入する。ＮＩＳＡ口座における商品選びに悩む方は、ぜひ利用して欲しい」と話している。