投資未経験も口座開設か＝新ＮＩＳＡをきっかけに－ウェルスナビ調査

2024年02月06日 08時00分

（出所）ウェルスナビ（クリックで表示）

　ロボットアドバイザー最大手のウェルスナビ（本社東京、柴山和久社長）は、新しい少額投資非課税制度（ＮＩＳＡ）のスタートに合わせてアンケートを行い、投資未経験者の動向を調査した。

　この中で「新ＮＩＳＡがスタートしたことで『変えた行動』、あるいは『実施予定』」を尋ねたところ、投資未経験者では「証券口座を開いた」が７．７％、「ＮＩＳＡ口座を開いた」が７．０％だった。未経験者も投資に向けて動き始めていることが分かった。

　この質問に対する回答のトップは「情報収集した」（３４．５％）、２位は「家族・友人に相談した」（２０．８％）だった。調査は１月１２～１３日に、全国の２０～５０代の投資意向のある人、約４１００人に実施し、このうち投資未経験と自己評価した約１１００人の回答をまとめた。

◆難しい点、「ＮＩＳＡそのもの」がトップ

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　また、「新ＮＩＳＡで難しく感じる点」を複数回答で選んでもらったところ、投資未経験者の半数以上の人が「ＮＩＳＡ制度そのもの」（５８．０％）、「投資する商品の選び方」（５６．１％）を挙げた。

　さらに「投資する額の決め方」（４７．９％）、「金融機関の選び方」（４５．９％）、「自分のライフプランにあった使い方」（３７．９％）など、新ＮＩＳＡを始めるまでに多くのハードルを感じている様子がうかがえた。

◆使い方は「将来のためにコツコツ運用」

（出所）ウェルスナビ（クリックで表示）

　「新ＮＩＳＡをどのように使いたいか」と尋ねたところ、トップは「将来のため（住宅・教育・老後資金）にコツコツ運用したい」が７２．７％でトップだった。次いで「自分のライフプランにあった形で運用したい」（５６．７％）、「ＮＩＳＡを始めることで経済を勉強したい」（３４．７％）だった。

　この調査結果について、執行役員・リサーチ＆クオンツの牛山史朗氏は「『長期・積立・分散』の投資を自分だけで実践していくのは意外と難しい。新ＮＩＳＡは恒久的な制度となり、一生かけてつきあっていくものになる。ロボアドバイザーを活用すると、自分だけで実践することが難しい人も適切なサポートを受けながら新ＮＩＳＡを活用することができるため、この選択肢をより多くの方に知ってもらいたいと考えている。」と話している。