新ＮＩＳＡ控え、資産運用の相談が急増－ＩＦＡ法人Ｆａｎ、預かり資産１５００億円を突破

2023年11月29日 09時30分

（出所）ＩＦＡ法人Ｆａｎ（クリックで表示）

　来年１月に新しい少額投資非課税制度（ＮＩＳＡ）のスタートを控え、資産運用の相談が急増している。ＩＦＡ法人のＦａｎ（本社富山市、尾口紘一社長）では、今年後半から相談件数の増加傾向が顕著になっており、１０月の相談件数は前年同月比２倍強の８００件弱と、過去最高を更新した。「土曜日を中心にアドバイザーのスケジュールがほとんど埋まっている」（経営企画部の竹瀬将大氏）という。

　相談に訪れるお客さまは「新ＮＩＳＡの話題が出てから、特に若い世代が増えており、２０代～４０代の方を中心に『まずは少額から積立投資を始めてみたい』という方が多くなっている」（竹瀬氏）という。

　新ＮＩＳＡについては「非課税投資枠が広がったことが一番大きな関心事になっている」（同）とされ、今までＮＩＳＡを使ったことが無かったお客さまからの相談に加えて、「既にＮＩＳＡで積み立て投資をされているお客さまの中にも、新ＮＩＳＡをきっかけにライフプランの再構築を行い、増額を検討するケースが出てきている」（同）という。

　ＩＦＡ（独立系ファイナンシャル・アドバイザー）は、銀行や証券会社などの金融機関に所属せず、中立・公正な立場で資産運用のアドバイスをする金融商品仲介業者だ。お客さまのライフプランに合わせて一人一人に最適な運用計画を立て、その実行を長期的・継続的にサポートしている。

（出所）ＩＦＡ法人Ｆａｎ（クリックで表示）

　Ｆａｎは、２００８年に富山市で創業した。「資産運用をあたりまえに」をビジョンに掲げ、東京、大阪、福岡など全国１１カ所の店舗で、対面やオンライン相談、セミナーなどを無料で提供している。１１月１４日時点で仲介口座数は２万口座を、仲介する預かり資産残高は１５００億円をそれぞれ突破した。