ＩＦＡを「ＮＩＳＡマイスター」に＝世帯金融資産１億円をともに目指す＝楽天証券の大嶋副社長

2023年11月20日 14時00分

（出所）楽天証券（クリックで表示）

　楽天証券の大嶋広康副社長は、少額投資非課税制度（ＮＩＳＡ）の普及に取り組むＩＦＡ（独立系ファイナンシャル・アドバイザー）を「ＮＩＳＡマイスター」として、個人の世帯金融資産１億円の実現を共同して応援していく活動を行うことを検討していることを明らかにした。

　ＩＦＡとは、銀行や証券などの金融機関に所属せず、独立の立場で資産運用のアドバイスを行う金融商品仲介業者のことだ。顧客のライフプランに合った運用計画を提案し、生涯にわたってアフターフォローする。世帯単位でアドバイスすることも多い。楽天証券は、ＩＦＡに金融商品の売買や業務管理のシステムを提供している。

　来年１月にスタートする新しいＮＩＳＡは、制度が恒久化され、生涯の非課税投資限度額が大幅に拡充される。大嶋副社長は「本人の限度額は１８００万円だが、配偶者や成人したお子さま、祖父母を加えると非常に大きな金額になる。ＮＩＳＡを使って世帯金融資産１億円の実現を支援する活動をＩＦＡの皆さんと行っていきたい」と話した。

　また、新ＮＩＳＡでのＩＦＡの役割については「非課税限度枠の再利用が可能になるため、３年後、５年後にお客さまの世帯状況やゴールの変更に合わせて、運用計画のポートフォリオを見直すことができるようになる。ＩＦＡの活躍の余地が広がり、アドバイスの価値が高まる」（大嶋副社長）と指摘した。

　さらに「非課税保有期間が無期限化されるので、生涯にわたってＮＩＳＡを通じた投資を継続していただけるように、お客さまごとに安心して保有できる、パーソナライズしたポートフォリオを提案することが重要になる」（同）と述べた。