新ＮＩＳＡ、勤労者の半数が「大幅拡充を知っている」と回答＝利用者の３割が「投資額を増やす」－フィデリティ調査

2023年10月13日 10時20分

　フィデリティ投信がまとめた「第１０回ビジネスパーソン１万人アンケート」によると、来年１月にスタートする新しい少額投資非課税制度（ＮＩＳＡ）について「制度が大幅拡充されることを知っている」と回答した人は５４％と約半数を占めた。

　調査は７月に、全国の勤労者１万０８５４人に実施した。この中で現行の「一般ＮＩＳＡ」や「つみたてＮＩＳＡ」を利用している人は３９３３人と約４割だった。

　現行制度を利用している人に、新ＮＩＳＡでの投資予定額を尋ねたところ、今よりも多い投資額を回答した人は、１０６０人と約３割を占めた。また、現行の「一般ＮＩＳＡ」で上限枠まで投資している人の約半数、「つみたてＮＩＳＡ」で上限枠まで投資している人の２割が、「新ＮＩＳＡでも上限枠（３６０万円）まで投資する予定だ」と回答した。

新NISAの認知度（クリックで表示）

現行NISA利用者ベース（クリックで表示）

現行一般・つみたてNISA上限利用者は、新NISAでいくら投資予定か（クリックで表示）

投資行動の変化（クリックで表示）

投資を増やした理由 vs 減らした理由（クリックで表示）

「投資金額を増やした人」と「投資を始めた人」との理由の違い（クリックで表示）

　浦田春河フィデリティ・インスティテュート首席研究員は、調査結果について「新ＮＩＳＡの認知度は高く、非課税枠の拡大につれて投資金額を増やす機運が高まっていることが分かった」と指摘。「投資のマグマはたまっており、新ＮＩＳＡにはかなりの資金流入が期待される」と分析した。

◆投資家比率は５１％＝「金額増やした」１０％、「投資始めた」８％

　調査によると「現在投資をしている人」の割合は５１％で、約半数を占めた。内訳をみると、「これまで通りに投資を継続」が２９％、「投資金額を増やした」が１０％、「投資を始めた」が８％だった。「投資金額を減らした」は４％にとどまった。

◆インフレ、相場変動が両方の理由に＝投資を増やす・減らす

　投資を増やした理由を複数回答で尋ねたところ、「インフレが進み、預貯金だけでは資産が目減りしてしまうと思う」がトップで４０％を占めた。また、「株式市場や為替相場の変動が激しく投資には良い機会だと考えたため」が２８％だった。「収入減など思わぬ事態になって投資の重要性に気が付いたから」も１６％いた。

　一方、投資を減らした理由（複数回答）を見ると、「支出が増えて投資に回せるお金が減ったから」がトップで４０％を占めた。「収入減など思わぬ事態になって投資をする余裕がなくなったから」も３２％いた。また、「株式市場や為替相場の変動が激しくなり、投資が怖くなったから」は２４％だった。

　浦田氏は、「投資を増やした理由も、投資を減らした理由も、インフレがきっかけになっている。変動の激しい相場を見て、チャンスと考える人も、怖くなったという人もいることが分かった」と指摘した。

◆世の中が投資をする雰囲気になってきた

　投資を始めた人に理由を聞いたところ、３位に「世の中が投資をする雰囲気になってきたから／友人・知人が始めたから」（２９％）が入った。浦田氏は「日本人は周りの影響を受けやすいとい言われるが、こうした心理的な要因も投資家を広げるドライバーになるかもしれない」と指摘した。