楽天証券、新しいロボアドの提供開始＝「かんたん積立診断」、より良いポートフォリオに近づける追加銘柄を提案

2024年10月21日 08時00分

（出所）楽天証券（クリックで表示）

　楽天証券は、ロボットアドバイザー「かんたん積立診断」の提供を開始した。より良いポートフォリオに近づける追加銘柄を提案してくれる。

　具体的には、投資信託を使った積立設定情報から、顧客のポートフォリオの「稼ぐ力」・「耐える力」・「安定力」の各スコアと、それらをもとに算出する「総合スコア」を診断し、追加で積み立てると各スコアが改善できる投資信託を一つずつ提案する。

　同社では「現在の投信積立の評価と、お客さまが重視するスコアを改善する次の商品を知ることができるので、よりご意向に沿った投資信託の積立をおこなうことが可能になる」と話している。

　「かんたん積立診断」の「稼ぐ力」は、過去５年の実績リターンをもとに数値化したスコアで、どれだけ運用益が出ているかの指標になる。また、「耐える力」は、過去５年の価格の最大下落率をもとに数値化したスコアで、市場の急激な値動きに対してどれだけ抵抗力があったかの指標になる。

　さらに「安定力」は、現在の積立設定が、複数の投資信託を組み合わせることで、安定した値動きをどれだけもたらしているか数値化したスコアだ。銘柄を複数組み合わせることで、どれだけ値動きの幅を抑えて安定させられるかの指標になる