楽天証券、「NISA使い方１０箇条」を公開＝まず「つみたて投資枠」から、「成長投資枠」は余裕があれば

2024年07月08日 08時00分

　楽天証券は「NISA使い方１０箇条」を公開した。より多くの投資家に新NISAを有効活用してもらう、きっかけを提供する狙い。１０箇条は以下の通り。

（１）まず「つみたて投資枠」から－成長投資枠は余裕があれば
（２）毎月一定額を積立－収入の１０％からが目安
（３）NISAで利益を非課税にする－複利効果を加速
（４）早くはじめる－それだけ運用に有利
（５）投資先は複数に分ける－タイプが異なる資産に分散
（６）長期で投資をつづける－短期の値下がりは気にしない
（７）NISAは必要なら売却－非課税枠は翌年復活
（８）年金目的ならiDeCo－６０歳まで引き出し不可
（９）状況に応じて銘柄を入れ替え－非課税枠復活を活用
（１０）家族全員でNISAを使う－ひとり１８００万円をフル活用

　新NISAは、年間最大３６０万円、生涯で最大１８００万円までの投資で得られた利益が非課税になる制度だ。「つみたて投資枠」と「成長投資枠」の併用が可能。投資信託や株式などさまざま金融商品で長期運用ができることから、豊かな老後を過ごすための資産づくりに適した制度として注目を集めている。