新ＮＩＳＡ利用率、４６．４％に上昇＝利用しない人と二極化進む－４００Ｆ「オカネコ」調べ

2024年04月19日 08時00分

（出所）４００Ｆ「オカネコ　新ＮＩＳＡの利用意向調査（２０２４年４月）」（クリックで表示）

　国内最大級の家計診断・相談サービス「オカネコ」を運営する４００Ｆ（本社東京、中村仁社長）は、「オカネコ 新ＮＩＳＡの利用意向調査（２０２４年４月）」をまとめた。この中で「新ＮＩＳＡ（少額投資非課税制度）を利用しているか」を尋ねたところ、利用者は４６．４％で前回の１月調査（３７．８％）より８．６ポイント増加した。調査は４月４日～７日に、全国の「オカネコ」ユーザー１２９４人に実施した。

そのほかの回答を見ると、「利用を検討している」と回答した人が８．２％と前回調査（２０．０％）から半減しており、検討中だった人が実際に行動に踏み出したことが利用率上昇の要因になったことがうかがえた。

　ただ、「利用していない」人は４５．４％と前回調査（４２．２％）と大きく変わっていないことから、同社では「新ＮＩＳＡの利用意向については二極化していることがうかがえる」と分析している。

◆毎月の積立平均額は５万８６２８円

（出所）４００Ｆ「オカネコ　新ＮＩＳＡの利用意向調査（２０２４年４月）」（クリックで表示）

　新ＮＩＳＡを利用している人に毎月の積立額を尋ねたところ、「９万円以上～１０万円未満」が最も多く３６．２％を占めた。毎月の積立平均額は５万８６２８円だった。

◆手続きや情報面でのサポートが重要

　「新ＮＩＳＡを利用していない」と回答した人にその理由を尋ねたところ、２６．７％で「新ＮＩＳＡを利用するまでの手続きが面倒・億劫だから」「これまでのＮＩＳＡ制度での投資分で十分だと感じているから」「新ＮＩＳＡの制度が自分に合っていないと感じるから」という三つの回答が同率で並んだ。自分に合っていない理由については、「年齢的に長期投資に適さない」といった回答が多かったという。

　同社では「引き続き手続きや情報面でのサポート不足により、投資を行動に移すことができないことが分かった」と分析している。

（出所）４００Ｆ「オカネコ　新ＮＩＳＡの利用意向調査（２０２４年４月）」（クリックで表示）

◆４００Ｆとオカネコ

　４００Ｆは、「お金の問題を出会いで解決する」を理念に、２０１７年１１月に設立された。証券・保険・銀行等に関するさまざまな悩みをワンストップで無料相談できる国内最大級のプラットフォーム「オカネコ」を運営している。

　「オカネコ」は、スマートフォンから居住地や年齢、年収、家族構成などの質問に答えるだけで、同地域・同年代の人と比較し、ユーザーの家計状況を診断する。その後、診断結果をもとにＦＰ（ファイナンシャルプランナー）やＩＦＡ（金融商品仲介業者）等のお金のプロからアドバイスコメントが届き、ユーザーがチャットで気軽に相談することができる。