新ＮＩＳＡ、積立平均金額６万０６８９円＝前回調査を大きく上回る－４００Ｆ「オカネコ」調べ

2024年01月18日 14時00分

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　家計診断・相談サービス「オカネコ」を展開する４００Ｆ（本社東京、中村仁ＣＥＯ）が実施した「オカネコ　新ＮＩＳＡの利用意向調査」によると、「つみたて投資枠」を利用した毎月の積立平均額は、６万０６８９円になった。

　調査は１月４日～同７日に、全国の「オカネコ」ユーザー１５９４人に実施した。新ＮＩＳＡの利用状況を尋ねたところ「利用している」が３７．８％、「利用を検討している」が２０．０％、「利用していない」が４２．２％だった。このうち「利用している」と回答した人に「つみたて投資枠」での毎月の積立額を尋ねた。

◆金額別では「９万円以上」がトップ

2024年1月から始まった新NISAを利用していますか？（クリックで表示）

「2024年1月から始まった新NISAを利用していない」と回答した方に伺います。利用していない理由を教えてください。（FA）（クリックで表示）

　金額別では「９万～１０万円」が３６．５％と最も多く、次いで「５万～６万円」が１５．３％、「３万～４万円」が１０．１％だった。グラフで見ると、上限の金額帯と平均の金額帯にピークが二つできる形状になった。

　前回調査（２３年１月末～２月初旬に６６３人の「オカネコ」ユーザーに実施）では、「つみたてＮＩＳＡ」の毎月の積立額の平均が２万３４１６円、新ＮＩＳＡの積立予想金額の平均が４万８６６５円だったので、これら数値を大きく上回った。

◆利用しない理由「手続きが面倒」がトップ

調査で、新ＮＩＳＡを「利用していない」と回答した人にその理由を尋ねたところ、「手続きが面倒だから」が２８．１％でトップ。次いで「新ＮＩＳＡとこれまでのＮＩＳＡの違いがわからず、具体的な行動に移せない」２４．０％、「投資初心者なのでリスクが怖い」が２１．０％の順だった。

　同社では「手続きや情報面でのサポート不足により行動に移すことができないことが判明した」と指摘している。

　４００Fが提供する「オカネコ」は、証券・保険・銀行などのさまざまな疑問をワンストップで無料相談できる。スマートフォンで質問に答えると家計診断を受けられるほか、お金の専門家からチャットでアドバイスを受けられる。