ウェルスナビ、「おまかせＮＩＳＡ」の手数料引き下げ＝来年１月から０．６％台に

2023年08月14日 12時00分

　ロボットアドバイザー最大手のウェルスナビ（本社東京、柴山和久社長）は、来年１月にスタートする新しい少額投資非課税制度（ＮＩＳＡ）に合わせて、自動積立などができるサービス「おまかせＮＩＳＡ」を刷新する。新ＮＩＳＡの二つの投資枠に対応し、手数料を年率０．６３～０．６７％程度（税抜き）に引き下げる。

　「おまかせＮＩＳＡ」は、ＮＩＳＡを使って自動で積立投資やスポット購入ができるサービスだ。ロボットアドバイザーが、お客さまのリスク許容度に応じて、世界の株式や債券、金、不動産に分散投資し、税制上の優遇措置を活用しながら資産形成してくれる。現在は、「一般ＮＩＳＡ」に対応しており、手数等は同１％（同）だ。

　来年１月からは、新しいＮＩＳＡの「つみたて投資枠」と「成長投資枠」の両方に対応する。自動積立では、お客さまからお預かりしたお金を二つの投資枠に振り分けて積み立てる。具体的に見ると、「つみたて投資枠」は米国株だけに投資し手数料をゼロ％とする。一方、「成長投資枠」は、米国株を含む全資産クラスに投資し、手数料はリスク許容度に応じて段階的に同０．７～１％（税抜き）にする。二つの投資枠を組み合わせて５段階のポートフォリオを構築すると、自動積立の手数料は同０．６３～０．６７％程度（同）になるという。

（出所）ウェルスナビ、２０２３年１２月期第２四半期決算説明会資料（クリックで表示）

　柴山社長は２０２３年１２月期第２四半期決算説明会で、新しい「おまかせＮＩＳＡ」の特徴について「新ＮＩＳＡを自動で活用しながら最適な資産バランスで運用し、リバランス（再配分）もしてくれる」と説明。さらに「長く投資を続けていただくため、セミナーを開催したり、コラム等で情報提供したりするほか、電話での相談窓口も用意した」と述べた。

　６月末時点の「おまかせＮＩＳＡ」の利用者は前年同月比４０．９％増の６万２０００人で、１人当たりの預かり資産額は３８７万円と、ウェルスナビの全運用者の平均値（２４０万円）を上回っている。６月末の預かり資産は８８４億円で、ウェルスナビ全体の預かり資産（８８９３億円）の約１割を占めている。