「投資は不安」、経験者の８割＝「プロに任せることに関心あり」は５割－ウェルスナビ調査

2022年11月02日 09時00分

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　コンピューターが自動で資産運用してくれるロボットアドバイザー最大手のウェルスナビ（本社東京、柴山和久社長）が実施したアンケート調査によると、投資経験者の８割強が、投資に不安や悩みを抱えていることが分かった。一方、「資産運用をプロに任せること」については、半数強が「関心がある」と回答した。調査は９月下旬に、全国の２０～６０代の投資経験者２３９７人にインターネットで実施した。

◆「一喜一憂するのに疲れる」がトップ

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　調査の中で、不安や悩みの内容を複数回答で尋ねたところ、「相場の変動に一喜一憂することに疲れる」が３８％でトップだった。次いで「本当に利益が出るのか分からない」（３３％）、「運用の方法や投資対象に自信が持てない」（３１％）が続いた。一方、「不安や悩みはない」とする回答は１７％にとどまった。

◆プロに任せる

　一方、プロに任せることに関心がある理由については、「プロに任せることで、運用の方針や投資対象に自信が持てそうだから」が５１％で首位だった。次いで「相場の変動に一喜一憂しなくてよさそうだから」（４２％）、「プロに任せることで、自分で行うよりも運用成績が上がりそうだから」（３６％）が続いた。

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◆サポートは非常に重要だ＝牛山執行役員

　牛山史朗執行役員リサーチ＆クオンツは、「『長期・分散・積立』の資産運用を理解していたとしても、相場が大きく動いたときに感情が揺れ、非合理的は投資行動を取ってしまうこともある」と指摘、「投資経験がある方にとっても、『長期・分散・積立』の資産運用のサポートは非常に重要だ」と強調した。

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　また、ロボットアドバイザー「WealthNavi」が提供する「資産運用のサポート」については、「資産運用を継続するためのアドバイスをタイムリーに行っているほか、多くのお客さまが不安になりやすい相場急落時や、『やれやれの売り』が発生しやすい相場回復時には、セミナーやコラム、アプリ上のメッセージなどを通じて、お客さまに寄り添っている」と説明している。

　「WealthNavi」は、携帯端末などで簡単な質問に答えると、コンピューターが自動で資産配分を作成し、運用してくれる投資一任型のロボットアドバイザーだ。世界約５０カ国１万２０００銘柄に分散投資しており、投資初心者でも「長期・分散・積立」投資を実践しやすい。預かり資産額は９月１３日時点で７５００億円を突破、約３４万人（６月末時点）が利用している。