加入者の６割強、上限近くまで利用＝楽天証券の「つみたてＮＩＳＡ」利用者で

2022年08月04日 09時05分

　楽天証券の楠雄治社長は、２０２２年１２月期上半期の決算説明会で、同社で「つみたてＮＩＳＡ（少額投資非課税制度）」を利用する人の６割強が、非課税投資枠の上限に近い月額３万円以上の積み立てを実行していることを明らかにした。楠雄治社長は「年間４０万円の枠は少なすぎるのではないか。枠の拡充が大切だ」と強調した。

　「つみたてＮＩＳＡ」は、基準を満たした投資信託を積み立て投資すると譲渡益などが非課税になる制度だ。非課税投資枠は年間４０万円なので、月額では３万３３３３円が上限になる。

　楽天証券の「つみたてＮＩＳＡ」は３月末で、証券業界全体の５９．１％を占めている。３０代以下の若年層が６２％になっており、資産形成層が活発に利用している。平均の積み立て設定額は２万８２１２円で、３万円超を積み立てている人は６３％に達している

　日本証券業協会は、政府に提出した「資産所得倍層プランへの提言」の中で、ＮＩＳＡの恒久化や、非課税保有期間の無期限化または大幅延長、非課税投資枠の拡大などを求めており、業界を挙げて制度拡充を働きかけている。

つみたてNISA（クリックで表示）