「淡々と資産運用を続けようと思った」「相場はいずれ回復する」と６割が回答＝８月の相場急落で顧客アンケート－ウェルスナビ

2024年11月12日 08時00分

（出所）ウェルスナビ（クリックで表示）

　ロボットアドバイザー最大手のウェルスナビ（本社東京、柴山和久ＣＥＯ）は、８月５日に日経平均株価が過去最大の下落幅を記録した際の行動について、顧客アンケートを行った。

　それによると、「何もせず淡々と資産運用を続けようと思った」（６３．７％）、「相場はいずれ回復すると思った」（６２．５％）と、冷静に受け止めた人が多かったことが分かった。また、「投資額を増額するチャンスだと思った」（３５．１％）と考える人もいた。

　「不安にならなかった」（２３．８％）とする人がいる一方で、「不安になった」（１６．８％）とする回答もあった。「投資額を減らしたい／資産運用をやめたいと思った」（１．７％）、「相場は回復しないと思った」（１．２％）と考える人も見られた。

　ウェルスナビでは「新ＮＩＳＡ（少額投資非課税制度）が始まってから、『WealthNavi』を始めた人では、投資経験のない方が約半分まで増えている。初めての急落を経験し、動揺した人もいたと思う」と指摘。「長期投資を根付かせるため、『淡々と資産運用を続けることの大切さ』を繰り返し伝えていきたい」と話している。

　調査は、１０月４～１４日に『WealthNavi』の利用者にアンケートを実施、２５７８人から回答を得た。

　ウェルスナビのロボットアドバイザー「WealthNavi」は、スマートフォンなどで簡単な質問に答えると、お客さまそれぞれのリスク許容度に合わせて、コンピューターが自動で資産配分し、株式や債券、不動産など世界５０カ国の１万２０００銘柄に分散投資してくれる。

　新ＮＩＳＡ（少額投資非課税制度）にも対応しており、毎月１万円から自動で積み立てられるため、手軽に「長期・積立・分散」を実践するツールとして人気を集めている。６月末時点の利用者数は４０．８万人で、預かり資産額は７月４日時点で１．３兆円を突破した。