新ＮＩＳＡを１７のプランで自分事に＝長期を見据えた計画が重要－アセットマネジメントＯｎｅ　未来をはぐくむ研究所の花村氏らが新著

2023年12月21日 08時00分

　アセットマネジメントＯｎｅ 未来をはぐくむ研究所の花村泰廣氏が中心となり、現役社員３名が参画するかたちで執筆した新著「目的別・年代別シミュレーションで徹底解説　新ＮＩＳＡを最大限使いこなすにはどうすればいいですか」（日本実業出版社）が発売された。新しいＮＩＳＡ（少額投資非課税制度）の改善点を分かりやすく説明するとともに、目的別・年代別に１７のシミュレーションを示して、自分事として新ＮＩＳＡに取り組めるようにした。

　新ＮＩＳＡの改善点は主に３点だ。①制度が恒久化されたことで、自分のライフプランに合わせてより柔軟な投資が可能になり『相場が下落したときに非課税期間が終わったらどうなる』という出口問題が解消された　②途中で資産を売却しても非課税投資枠が復活するので、ライフイベントのために一部を取り崩しても老後資金づくりに支障が出ない　③今年の非課税投資枠をすべて使わなくても、残りの生涯投資枠は減るわけではないので、家計の余裕度に合わせて投資額を増減できる－。

　その上で、花村氏らは新ＮＩＳＡを利用する際のポイントについて「自由度が増すからこそ、本来の目的に沿って、より柔軟な視点と長いタームを見据えた投資スタンスを持つことが、とても大切だ」と指摘、目的別・年代別の１７のシミュレーションで、読者がそれぞれに新ＮＩＳＡの使い方をイメージできるようにした。

　また、最終章では、投信の仕組みを分かりやすく説明した。さらに、その活用方法について、アセットマネジメントＯｎｅのホームページのロボットアドバイザー「CAPTAIN One（キャプテンワン）」を使って、一人ひとりのリスク許容度を測定し、複数の資産に分散投資するポートフォリオ運用の参考例を知る方法なども紹介している。

【アセットマネジメントＯｎｅ】CAPTAIN One（キャプテンワン）公式サイト
http://captain.am-one.jp/