新ＮＩＳＡの魅力、約７割が「無期限化」＝目的は「老後資金」がトップ－ウェルスナビ調査

2023年09月04日 09時15分

「新しいNISA」の内容の中で、魅力的だと思うものはありますか（クリックで表示）

　ロボットアドバイザー最大手の「WealthNavi」を展開するウェルスナビ（本社東京、柴山和久社長）は、来年１月にスタートする新しい少額投資非課税制度（ＮＩＳＡ）に関するアンケート調査をまとめた。調査は、８月に２０代～５０代で、投資意向のある投資初心者と未経験者２０６０人に実施した。

　この中で、新ＮＩＳＡの魅力について尋ねたところ、「非課税保有期間が無期限になる」とする回答が６５．２％でトップ。次いで「年間投資枠が拡大する」（４４．５％）、「非課税保有限度額が全体で１８００万円になる」（３７．０％）だった。

投資の目的であてはまるのはどれですか（クリックで表示）

　一方、資産運用の目的は、「老後への蓄え・年金の補完」が８３．０％でトップ。次いで「生活費の補完」（３９．０％）、「病気や事故などへの備え」（２６．４％）、「子どもの教育費」（２２．２％）などだった。

　執行役員リサーチ＆クオンツの牛山史朗氏は、新ＮＩＳＡの魅力として「無期限化」を上げる人が多かったことについて「それぞれのライフステージや収入の状況に合わせて『いつでも、自分のペースでＮＩＳＡが使えるようになる』ことは、資産形成において大きなサポートになる」と指摘した。

　また、投資の目的で「老後の備え」とともに「生活費の補完」という回答が一定数見られたことについて「いざという時のお金を確保しつつ、投資には無理のない範囲で取り組むことが大切だ」とアドバイスしている。