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新NISAの魅力、約7割が「無期限化」=目的は「老後資金」がトップ-ウェルスナビ調査

2023年09月04日 09時15分

「新しいNISA」の内容の中で、魅力的だと思うものはありますか「新しいNISA」の内容の中で、魅力的だと思うものはありますか(クリックで表示)

 ロボットアドバイザー最大手の「WealthNavi」を展開するウェルスナビ(本社東京、柴山和久社長)は、来年1月にスタートする新しい少額投資非課税制度(NISA)に関するアンケート調査をまとめた。調査は、8月に20代~50代で、投資意向のある投資初心者と未経験者2060人に実施した。

 この中で、新NISAの魅力について尋ねたところ、「非課税保有期間が無期限になる」とする回答が65.2%でトップ。次いで「年間投資枠が拡大する」(44.5%)、「非課税保有限度額が全体で1800万円になる」(37.0%)だった。

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 一方、資産運用の目的は、「老後への蓄え・年金の補完」が83.0%でトップ。次いで「生活費の補完」(39.0%)、「病気や事故などへの備え」(26.4%)、「子どもの教育費」(22.2%)などだった。

 執行役員リサーチ&クオンツの牛山史朗氏は、新NISAの魅力として「無期限化」を上げる人が多かったことについて「それぞれのライフステージや収入の状況に合わせて『いつでも、自分のペースでNISAが使えるようになる』ことは、資産形成において大きなサポートになる」と指摘した。

 また、投資の目的で「老後の備え」とともに「生活費の補完」という回答が一定数見られたことについて「いざという時のお金を確保しつつ、投資には無理のない範囲で取り組むことが大切だ」とアドバイスしている。

牛山史朗氏

 

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