投資拡大へ「個別アドバイスやセミナー」が有効＝企業型ＤＣの意識調査②－アセットマネジメントＯｎｅ未来をはぐくむ研究所

2026年07月06日 07時00分

（出所）アセットマネジメントＯｎｅ未来をはぐくむ研究所（クリックで表示）

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　アセットマネジメントＯｎｅ未来をはぐくむ研究所（所長、伊藤雅子常務執行役員）が公表した「老後資産形成に関する従業員アンケート結果」によると、企業型確定拠出年金（ＤＣ）で投資信託の非保有・不明層の方が、投資信託保有層より、老後に対する自信が低くかった。また、男性と女性を比較すると、女性の方が低い傾向が見られた。

　調査の中で「自分や家族が加入している企業型ＤＣやその他退職金制度を通じて、老後資金の準備はどの程度進捗しているか」と尋ねたところ、投信保有者は７０％が「進捗している」と回答したが、非保有者・不明層は３２％にとどまった。男女別に見ると、男性が６８％、女性は５２％だった。

　調査の中で「資産形成に関するアドバイスやサポートに関して、どの情報源を頼りにするか」を尋ねたところ、女性では「会社の提供する研修や教材」や「友人、家族、同僚、上司」など、顔の見える対象を頼りにする傾向が見られ、会社による教育支援を求める声が多かった。また「どのようなきっかけがあれば、ＤＣ制度や投資への関心を高めることができるか」とする質問に対して、投信非保有・不明層では、職域の研修・セミナーに加えて、個別アドバイスを求める割合が高かった。

　同研究所では、解決の手掛かりとして、「アクセスしやすい個別アドバイスや、セグメントやニーズに合わせたセミナーなどが必要だ」と指摘している。

（出所）アセットマネジメントＯｎｅ未来をはぐくむ研究所（クリックで表示）

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　この調査は、公益財団法人年金シニアプラン総合研究機構（高山憲之理事長）の「資産形成を社会実装するための長期研究チーム（第２期）」が行った。このうち、従業員アンケートは、この研究チームに参加するアセットマネジメントＯｎｅとアズビル、キューピー、ＮＥＣ、ヤマト運輸の従業員約７４００人に昨年１２月～今年２月に実施した。また、国際調査は米運用会社ティー・ロウ・プライス・グループが世界５カ国（日、米、英、豪、加）で行った。