キャリアアップや営業成績向上に有効＝金融機関勤務者のＦＰ資格活用実態調査－日本ＦＰ協会

2026年04月27日 07時30分

(出所）日本FP協会（クリックで表示）

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　日本ＦＰ協会（東京、白根壽晴社長）は、「金融機関勤務者ＦＰ資格活用実態調査」をまとめた。それによると、ＦＰの上級資格であるＣＦＰ®認定者では、約７割が「業務遂行力」や「キャリアアップ」といった仕事面のみならず、「私生活の満足度」や「有効性の実感」といった広範囲な指標においても、有用性を実感していることが分かった。

　ＦＰ資格には、日本ＦＰ協会が認定する「ＣＦＰ®資格」（ＦＰの上級資格）および「ＡＦＰ資格」と、国家検定である「ＦＰ技能士」（１～３級）がある。調査は今年１～２月に実施し、約８００人のデータを集計した。

◆「自分」→「他者」→「人生」と価値範囲が拡大

　調査の中で、資格の有用性を尋ねたところ、ＦＰ資格取得の難易度が上がるごとに、ＦＰ資格の有用性を実感するスコアも上昇することが分かった。具体的には、２級ＦＰ技能士が４８．１％、ＡＦＰ資格が５０．７％、ＣＦＰ®資格が７８．２％だった。

　同協会では、「自由回答を見ると、２級ＦＰ技能士は自身のスキルアップを目的とした『自己の基盤構築』が中心だが、ＡＦＰ資格では『他者への貢献』へと視座が広がり、上級資格のＣＦＰ®資格においては、「不可欠」「人生」といったキーワードが象徴するように、資格が単なる仕事のツールを超え、自身の豊かな人生を設計するうえで必要なものとなっている」とコメントしている。

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◆業種ごとに活用状況や意識に違い

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　ＦＰ資格の活用状況や資格に対する意識について、業種ごとに比較すると、銀行は「自己研鑽意識の高さ」、保険は「業務上での重要性の高さ」、証券は「ＦＰ知識の専門性の追求」というように、特徴が見られた。

◆「ＦＰ資格者の推奨度」と「会社支援」との間にギャップ

  　ＦＰ資格を保有していない人への推奨意欲は、ＣＦＰ®資格が６７．８％と突出して高いことが分かった。一方、所属する企業のＦＰ資格取得の奨励度は、２級ＦＰ技能士が７０．８％と最も推奨されており、ＣＦＰ®資格は５０．７％にとどまっている。

　同協会では、「企業側は基礎資格の取得支援にとどまらず、上位資格への取得支援を強化することで、業務面でのポジティブな効果を生むことが期待できる」とコメントしている。